Naše služby
Přehled služeb Nového Atelieru – každá navržena tak, aby sloužila výhradně tvým dlouhodobým cílům.
Před každým doporučením si sedneme a nasloucháme. Sbíráme konkrétní čísla – příjmy, výdaje, majetek, závazky – a teprve poté stavíme plán. Nepoužíváme standardizované produkty „vhodné pro každého“. Každý klient Nového Atelieru dostane písemný finanční plán, který je kdykoli přezkoumatelný a aktualizovatelný. Za dobu naší praxe od roku 2011 jsme takto prošli stovkami plánů a každý byl jiný. Náš tým absolvoval vzdělání v oblasti fiduciárního poradenství a pravidelně sleduje legislativní změny týkající se penzijního systému v České republice.
Každá oblast má svůj vlastní proces, ale všechny sdílejí jeden princip – tvůj zájem na prvním místě.
Sestavíme personalizovaný spořicí plán se zohledněním státního penzijního příspěvku, doplňkového penzijního spoření, investičních účtů a dalších nástrojů. Porovnáme skutečné náklady a výnosy každé možnosti a doporučíme tu, která odpovídá tvé situaci – ne té, která platí nejvyšší provizi.
Kdy a odkud čerpat peníze v důchodu má zásadní vliv na to, kolik ti jich zbyde. Optimalizujeme pořadí čerpání z různých zdrojů, analyzujeme daňové dopady a stanovíme rezervy pro nepředvídané výdaje – zdravotní péče, opravy nemovitosti nebo podpora blízkých.
Pomůžeme ti sestavit přehled majetku a navrhnout způsob jeho předání tak, aby odpovídal tvým přáním. Koordinujeme spolupráci s notáři a právníky, avšak právní poradenství sami neposkytujeme – to zůstává v rukou licencovaných odborníků.
Jednou ročně projdeme aktuální stav plánu a zohledníme změny – nové příjmy, dědictví, zdravotní situaci nebo legislativní novinky v penzijním systému. Mimořádné konzultace jsou dostupné vždy, když nastane zásadní životní změna.
Tradiční poradce je zpravidla placen provizemi od produktů, které ti prodá – takže pro tebe na první pohled „zdarma“. Fiduciární poradce si účtuje honorář přímo, protože žádné provize nepřijímá. V dlouhodobém srovnání je honorář téměř vždy nižší než skryté náklady provizních produktů. Přesné podmínky honoráře vždy vysvětlíme předem a písemně.
Úvodní konzultace trvá přibližně 90 minut. Poté sebereme podklady a do dvou až tří týdnů dodáme písemný návrh plánu. Celý proces od první schůzky po finální podpis dokumentů trvá obvykle čtyři až osm týdnů – záleží na složitosti situace a rychlosti dodání podkladů.
Ano. Přibližně třetina našich klientů pochází z jiných jihočeských měst nebo pracuje v zahraničí. Konzultace probíhají videohovorem a veškerá dokumentace je dostupná digitálně. Osobní schůzka v kanceláři není podmínkou pro spolupráci.
Zaměstnavatelský příspěvek k penzijnímu spoření je cenný, ale sám o sobě tvoří jen část důchodového příjmu. Poradce ti pomůže zjistit, zda fond, který máš nastavený, odpovídá tvému investičnímu horizontu, zda spořicí míra stačí na plánovaný odchod do důchodu a jak koordinovat tento nástroj s ostatními zdroji.
Ne. Žádný zodpovědný poradce nemůže garantovat výnosy – závisejí na tržních podmínkách, legislativě a dalších faktorech mimo naši kontrolu. Co garantujeme, je transparentní proces, písemné zdůvodnění každého doporučení a poradenství, které nikdy není ovlivněno provizními zájmy třetích stran.
„Na začátku jsem nevěděla, co přesně penzijní strategie obnáší. Poradkyně v Novém Atelieru mi vše vysvětlila srozumitelně, bez žargonu. Po třech schůzkách jsem podepsala plán, kterému rozumím – a to byl pro mě klíčový moment.“
Jana Horáčková, Třeboň
Napiš nám nebo zavolej – rádi odpovíme na úvodní otázky ještě před tím, než si rezervuješ konzultaci.
Kontaktovat nás