Spořicí strategie
Nastavíme spořicí plán odpovídající tvým příjmům, věku a cílům. Porovnáme dostupné nástroje – penzijní spoření, investiční účty, státní příspěvky – a doporučíme kombinaci, která je pro tebe skutečně výhodná.
Fiduciární poradenství · České Budějovice
Pracujeme výhradně pro tebe – ne pro banku
Fiduciární plánování důchodu v Českých Budějovicích: žádné provize, žádné skryté zájmy, jen strategie šitá na míru tvé budoucnosti.
Od roku 2011Bez provizí třetích stranPísemný plán ke každé konzultaciKlientela z celého Jihočeského kraje
Co to vlastně znamená, pracovat s fiduciárním poradcem?
Většina finančních poradců dostává provize od pojišťoven a investičních fondů – jejich doporučení tak závisí na tom, co jim přinese nejvyšší odměnu. Fiduciární poradce funguje jinak: je smluvně vázán jednat výhradně v zájmu klienta. V Novém Atelieru nikdy nepřijímáme provize od třetích stran. Honorář platíš ty, a jen ty – a tím je garantováno, že každá rada, kterou dostaneš, vychází z toho, co je nejlepší pro tvůj důchod, ne pro náš výnos. To je standard, který považujeme za samozřejmý, ale na českém trhu ještě zdaleka není.
Čtyři oblasti, ve kterých ti pomůžeme
Plánování důchodu není jen spoření – je to propojený systém rozhodnutí, která se navzájem ovlivňují.
Příjmová strategie
Jak budeš v důchodu čerpat peníze, je stejně důležité jako to, jak je naspořit. Navrhneme pořadí čerpání zdrojů, optimalizujeme daňové dopady a zajistíme, aby ti příjmy vydržely co nejdéle.
Dědictví a majetek
Pomůžeme ti uspořádat majetkové záležitosti tak, aby po tobě zůstalo to, co chceš zanechat. Koordinujeme spolupráci s notáři a právníky, sami ale neposkytujeme právní poradenství.
Průběžné poradenství
Životní situace se mění – nástup do penze, prodej nemovitosti, dědictví. Jako stálý poradce jsme k dispozici pro roční přehledy i mimořádné konzultace, kdykoli to potřebuješ.
„Přišel jsem do Nového Atelieru dva roky před odchodem do penze s pocitem, že nemám nic pod kontrolou. Za šest měsíců jsme s poradcem sestavili konkrétní plán čerpání – vím přesně, kolik a kdy budu mít k dispozici. Tohle klid přináší.“
Miroslav Kopecký, České Budějovice
Chceš vědět, jestli je tvůj plán skutečně v tvém zájmu?
Rezervuj si nezávaznou úvodní konzultaci – zdarma, bez závazku a bez provizního zájmu.
Rezervovat konzultaciProč nás klienti nacházejí právě v České republice
České Budějovice jsou sice krajské město, ale poptávka po skutečně nezávislém poradenství sahá ke klientům z celého jihočeského regionu. Potkáváme lékaře, pedagogy, živnostníky i majitele menších firem, kteří se blíží šedesátce a chtějí mít jistotu, že jejich rozhodnutí jsou podložena čísly, ne marketingem. Naše kancelář v centru města je snadno dostupná, ale pracujeme i vzdáleně přes videohovor. Jednáme vždy v češtině a přizpůsobujeme tempo každé konzultace tomu, jak dobře se klient v dané problematice orientuje.